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普通人越来越难存住一个比特币了吗?

知名全球化加密金融服务机构 AmberGroup CPO Annabelle Huang 从机构的视角分析了几个上涨的原因,她认为放眼全球放水的宏观大背景,传统资产在通胀贬值,资本都在找收益更高的投资机会,包括机构在内的投资者会关注比特币,将其作为另类资产配置。Microstrategy、Square 等都对外宣称用公司自有资产配置了比特币,这也是对市场信心的认可。

随着 Paypal 开放加密货币购买服务,灰度持仓量不断增加,加密市场的交易量和关注度节节攀升,比特币的价格已突破2017年高点,越来越接近20000美元。

上市公司和传统金融机构对于加密市场的关注,似乎预示着这是个“机构牛”,机构资金被作为推动上涨最大的动力。不过,所谓“机构牛”也只是市场的流行观点,资管机构又是如何看待这次的行情上涨的呢?

除资产配置外,更多的机构产品开始支持用户持有和交易加密资产,满足用户持有加密资产的需求。例如 Square 旗下的 CashApp,还有 Paypal 现在都支持用户购买比特币和主流加密货币,此外 Robinhood、eToro 这样的互联网交易平台平台也开始支持比特币等加密货币交易。

就市场行情来说,3月份对杠杆的清洗,也为下半年的上涨做好了铺垫。

凭着对“比特币出块减半”的预期,有矿工表示自己加了高杠杆做抵押借贷,还有交易者承认自己还通过杠杆加仓,整个市场的杠杆率极高。3月份的下跌,将市场上的高杠杆都清洗完毕,市场状态趋于健康。而10月以来的上涨,可以看到是以海外现货买入为主导的,而不是持仓加杠杆。

海外现货美金价格高于 USDT 标记价格,以及期货对比现货相对正常的溢价升水水平(~10%对比年初的20%+)就是一个明显迹象。

关于最近讨论度非常高的灰度比特币信托基金,Annabelle 认为灰度最大的优势,在于他们是市面上唯一合规的信托,13年第一批就申请了信托基金,产品设计不允许现货赎回,导致比特币信托基金 GBTC 对现货 BTC 存在溢价。

在这种情况下,包括一些借贷平台在内的美国的头部机构,他们储备的 BTC就会去参与“套利”交易。

但 GBTC 并不是完全无风险的套利,如果未来 SEC 通过了新的 ETF,GBTC 的“唯一性”优势消失,溢价有可能变成折价,在这种情况下,机构也是可能有亏损的。

行情火热,不少人或多或少都会懊悔,自己为什么没有持有更多的比特币?如何安全地增加自己的比特币资产持仓,成为加密投资者关注的重点。

普通人越来越难存住一个比特币了吗?

幸运的是,随着机构关注度增加,有越来越多专业机构开始向有兴趣持有加密资产的普通人提供了更便捷安全的方式。除了前面提到的 Paypal、CashApp外, AmberGroup 最近也推出了一款面向全球互联网用户的 App——AmberApp。

对于加密货币持有用户来说,除了获得相对高于市场平均水平的理财收益外,日常使用的产品页面设计风格简洁,产品描述也清晰。

据悉,使用AmberApp可以进行交易和资产存储。“理财、交易、钱包”功能,。资产理财的同时,AmberApp 还支持用户将理财资产作为交易保证金,用户可以方便地在 AmberApp 实现一键交易,再次提高了用户的资金利用率,增强了用户对冲市场风险的能力。

对于存币类产品,笔者采访到一个币圈老用户 John,对方表示目前圈内的存币理财产品体验基本不太行,理财不如持有比特币现货。

而AmberApp的理财产品,新手首次体验,可以获得币本位年化16%的收益,在持有现货的基础上增加16%的年化收益率。新手体验期过后,用户还可以按照自己的需求,制定符合自己锁定期需求的理财计划,1-360天随心定制,目前年化收益率在10%上下波动。无论行情如何波动,都能够获得币本位年化10%左右的收益,已经比市面上很多理财产品要强出一大截了。

除了产品功能和收益率,用户最关心的可能就是,资产的安全性。

在这个问题上,Annabelle 向我们展示了 AmberGroup 过往服务业绩的冰山一角,2018年,还在熊市之时,彭博社Bloomberg就报道过AmberGroup 产品收益率,并称其为“全球表现最好的加密货币对冲基金”之一, AmberGroup以专业优势获得了越来越多的行业认可。经过三年的行业磨练和口碑积累,截止到今年10月其在管资金达到2.3亿美元。

据悉,为了保证资金安全,AmberGroup还与全球资管巨头富达(Fidelity)投资的钱包托管方 Fireblocks 合作进行加密资产托管,引入MPC(多方计算)技术,与硬件隔离相结合,以保护用户的资产安全。在风险保障方面,AmberGroup 与著名的数字资产安全公司BitGo达成合作,其在管资产受 BitGo 数字资产保险的保护,BitGo 曾获得高盛和银河数字风险投资公司领投。

口碑积累和资金规模是 AmberGroup 面向互联网用户推出这样一款加密资产应用的底气,这对 Amber来说,既是顺应时代的趋势,也是为了能让更多人能接触到优质的加密货币服务。

最后我们来了解下高收益的来源,为什么 AmberApp 的理财收益率可以领先市场大部分产品,Annabelle 向我们揭秘了产品设计的核心思想。

她分享道,Amber 对理财产品的理解,是“借贷”属性的,用户将资产“借”给Amber,Amber 在产品到期后还本付息,用户不需要承受本金亏损的风险。

而经过3年打磨,Amber 的量化产品越来越成熟,形成了收益稳定的量化套利模型,主要执行市场中性量化策略,在正常的市场波动中,完全可以获得领先市场大部分产品的收益,即便在极端市场情况下,AmberGroup 也有相应的风控机制,以保障资产安全,这是 AmberGroup 量化策略优势以及多年累积实力的体现。

而说到 AmberGroup 的背景, AmberGroup 成立于2017年,总部位于香港,创始人来自摩根、高盛、彭博等华尔街顶尖投行,拥有丰富的传统金融经验。2019年AmberGroup完成2,800万美元融资,由全球尖端机构Paradigm和Pantera领投,参与方有 Polychain、Dragonfly、

Fenbushi、Coinbase 等著名投资机构,可以说是顶尖投资机构加持的优秀团队了。

目前 AmberGroup 业务覆盖全球,在跨15个国家、超过60个电子化交易平台进行交易,在台北、首尔、温哥华均设有分支机构,为200多家知名大型机构提供全年24小时全天候服务。目前在跨资产类别的交易总额已超过2200亿美元,日均交易额高达1-2亿美元。

在加密货币获取成本越来越高的今天,普通用户会越来越需要借助机构的专业力量,才能更好地存住比特币,保护自己的资产安全。

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